Nuevo objetivo en la mira

Por: Romina Barrero (columnista)

Este martes, JPMorgan anunció que ya tiene un nuevo acuerdo adquisición: OpenInvest. Esta sería la tercera adquisición de la empresa desde diciembre del año pasado, cuando adquirió la empresa “55ip”, la cual se dedicaba principalmente automatizar la construcción de carteras eficientes en impuestos. Después de esa y hace no mucho, JPMorgan anunció que adquiriría el “robo-advisor Nutmeg” de Reino Unido, el cual les ayudaría a impulsar sus esfuerzos de banca digital en el extranjero.

El banco está siendo más agresivo buscando adquisiciones para aprovechar los distintos potenciales de nuevas empresas y sus diferentes capacidades, para así poder defenderse de las amenazas de las empresas de Fintech y Big tech ya que la banca tradicional ha comenzado a perder espacio frente a las nuevas empresas digitales como por ejemplo PayPal y Square. Por ello, ahora JPMorgan busca adquirir OpenInvest, actualmente no se tienen datos sobre el monto de compra acordado, pero se espera que el trato sea cerrado en el 3er trimestre de este año.

OpenInvest es una empresa fundada el 2015 en San Franciso, California. Esta start-up es de beneficio público que busca ofrecer tecnología financiera que ayude a incorporar la inversión basada en valores. Esta empresa busca que los asesores financieros puedan crear, administrar e informar sobre carteras ESG.

Pero, ¿Qué son las inversiones ESG? Aunque este término ya fue creado muchos años atrás, recientemente está agarrando más fuerza en el mundo de las inversiones. ESG es una inversión que se podría decir que es socialmente responsable, una inversión de impacto o una inversión sostenible. ESG viene de las siglas en inglés: Environmental, Social y Governance, y tal como indica su nombre, en este tipo de inversiones se da prioridad a los factores ambientales, sociales y de gobernanza.

Se considera que una inversión ESG es una forma de invertir sostenible que busca bien del medio ambiente, del bienestar humano y de la economía, además que busca formas éticas de inversión. Los fondos ESG han atraído entradas record este año, llevando los activos globales bajo administración a casi 2 trillones de dólares.

JPMorgan quiere llevar a esta empresa a otro nivel, el banco quiere que sus clientes puedan usar OpenInvest para crear carteras personalizadas basadas en las ESG en vez de invertir en acciones individuales ESG. Se espera que con el tiempo JPMorgan aproveche las capacidades de ESG que le dará OpenInvest y las junte con las estrategias de inversión de impuestos inteligentes que obtienen de 55ip para así ofrecer soluciones personalizadas a clientes de banca privada y a la vez gestionar patrimonios eficientes en impuestos y alineados con valores.

Para JPMorgan esto será una herramienta poderosa que permitirá que los asesores financieros ayuden a los clientes a personalizar sus inversiones ya que últimamente los clientes buscan comprender mejor el impacto ambiental, social y de gobernanza de sus carteras para así poder usar esa información para tomar mejores decisiones de inversión.

¿Y qué piensan los de OpenInvest? Los cofundadores Conor Murray, Joshua Levin y Phillip Wei dijeron que aceptaron unirse a JPMorgan para poder acelerar la misión que tienen de llevar la inversión ESG hacia el cambio generalizado. Junto a JPMorgan, el banco más grande de Estados Unidos, OpenInvest, que es la empresa líder en tecnología financiera ESG, podrá combinar tecnologías ESG líderes que podrán llegar a casi la mitad de todos los hogares estadounidenses.

OpenInvest ya estaba agarrando fuerza en su crecimiento, actualmente maneja 2.4 billones de activos relacionados con ESG y extrae datos de más de 35 fuentes diferentes. Aun así, la unión con JPMorgan les permitirá alcanzar su misión más eficiente y eficazmente.

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